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Zahlungsverkehr im digitalen Wandel

Prozesse, Technologien und neue Anforderungen

Inhalt

Der Zahlungsverkehr steht vor vielfältigen Herausforderungen, wie der Umstellung auf XML-Formate, neuen EU-Regularien (z.B. PSD2), Instant Payments, Betrugsschutzmaßnahmen und erhöhten Compliance-Anforderungen. Zusätzlich beeinflussen neue Technologien wie Blockchain und Machine Learning sowie innovative Akteure wie FinTechs den Zahlungsverkehr. Unser Seminar deckt diese Herausforderungen, Trends und Fragen ab, um Sie optimal darauf vorzubereiten.

Termine, Orte und Preise

15.03.2027 – 16.03.2027 in Wien

14.09.2027 – 15.09.2027 | Online

EUR 1.990,– zzgl. USt.

Themenschwerpunkte Zahlungsverkehr & ISO 20022 Migration

Elektronischer Zahlungsverkehr: Formate, Kommunikationskanäle und Zahlungsverkehrssysteme

  • XML-Formate im Zahlungsverkehr: ISO 20022 und das CGI-Format

  • Varianten der Bankenkommunikation: Host-to-Host, EBICS, SWIFT, API

  • Varianten der Bankenanbindung

  • Funktionen von Zahlungsverkehrssystemen, technische und fachliche Anforderungen, Systemauswahl

  • Einsatz virtueller Konten

PSD2: Rechtliche Grundlage für Österreich und Deutschland

  • Rechte und Pflichten für Corporates aus der europäischen „Payment Services Directive 2“

Trends und neue Technologien

  • Beschleunigung von Zahlungen, Echtzeitzahlungen bzw. „Instant-Payments“ und „Request to Pay“

  • Bedeutung von FinTechs, der Blockchain und virtueller Währungen

  • Erläuterung der wichtigsten Online-Themen für Treasurer

Banken: Steuerung, Ausschreibung und elektronische Gebührenabrechnung

  • Bankensteuerung: Aufgaben und Ziele

  • Bankenausschreibung: Was gilt es zu beachten?

  • Elektronische Bankgebührenabrechnung: TWIST-BSB, camt.086

Einführung in den ISO 20022-Standard

  • Grundprinzipien und Architektur des Standards

  • Übersicht über die verschiedenen Nachrichtentypen und deren Zweck

  • Start- und Endzeitpunkte, Übergangsfristen und damit verbundene Anforderungen an die Migration

Auswirkungen auf Geschäftsprozesse

  • Verbesserungen in den Bereichen Effizienz, Interoperabilität und Datenaustausch

  • Auswirkungen der Migration auf bestehende Geschäftsprozesse und Dienstleistungen

Technische Aspekte der Migration aus Treasury-Sicht

  • Anforderungen an IT-Systeme (ERP-, HR-, TMS-System)

  • Zusammenarbeit mit weltweiten Bankpartnern

  • Datenkonvertierung und Mapping zwischen bestehenden Formaten und ISO 20022

Best Practices

  • Diskussion unterschiedlicher Vorgehensweisen für die Migration

  • Erfahrungen anderer Unternehmen

  • Vor- und Nachteile sowie Herausforderungen

Teilnehmendenkreis

  • Mitarbeitende und Führungskräfte aus Treasury, Cash-Management und Zahlungsverkehr, z. B. mit Verantwortung für Bankenanbindungen, Zahlungsprozesse, Zahlungsfreigaben oder Payment Operations

  • Fachkräfte aus Finance, Accounting und Rechnungswesen, die in Zahlungsprozesse eingebunden sind

  • Verantwortliche aus IT, Digitalisierung sowie ERP-/SAP-/Finance-Systemen, die Zahlungsverkehrssysteme, Bankenanbindungen und Schnittstellen betreuen oder weiterentwickeln

  • Mitarbeitende aus Prozessmanagement und Finance Transformation, die Finanz- und Zahlungsprozesse analysieren, optimieren oder digitalisieren

  • Mitarbeitende aus Banken und Finanzdienstleistungsunternehmen, insbesondere aus Transaction Banking, Cash Management und Firmenkundenbetreuung

Ziele

Du erhältst einen Überblick über moderne Zahlungsverkehrsprozesse, aktuelle regulatorische Entwicklungen und neue Technologien. Dabei lernst Du technische Grundlagen, Organisationsformen und Best Practices kennen und kannst Potenziale zur Optimierung von Effizienz, Sicherheit und Transparenz im Unternehmenszahlungsverkehr bewerten.

Kontakt

Noch Fragen?

Marc Baumgärtner

Consultant Business Enabler | Training

x1F

+43 1 585 48 30
trainings@x1f.one

Rechtliches

Im Falle einer Absage durch den Teilnehmenden, 8 Wochen vor Kursbeginn, erfolgt keine Erstattung des Teilnehmerpreises. Es besteht jedoch die Möglichkeit, den ausgefallenen Teilnehmenden durch eine andere Person zu ersetzen. Die Termine stehen unter Vorbehalt und können durch den Veranstalter noch geändert werden.

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